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Empresa cria metodologia inovadora personalizada de consultoria financeira e cresce 206% em 2024
German Financial alia metodologia única aliada à IA para traçar perfil de cliente e oferecer as melhores oportunidades de serviços, como investimentos, seguros e consórcios
Segundo levantamento do Banco Central, 87,7% da população adulta no país utiliza serviços financeiros. Apesar disso, muitas pessoas não sabem fazer um planejamento eficiente e o resultado acaba ficando longe do esperado. Para atender a essa demanda, os empreendedores Philippe Enke Mathieu e Luiz Henrique Ardigo criaram a German Financial, trazendo um sistema próprio e inédito no país que traça um perfil do cliente e apresenta as melhores soluções financeiras para cada necessidade batizada de metodologia A Casa Financeira.
Com sede em Curitiba, a franqueadora, membro da Associação Brasileira de Franchising (ABF), surgiu para suprir uma lacuna do mercado: oferecer uma consultoria 360° especializada em personalização e diversificação de serviços, sem vínculos exclusivos com um único parceiro. Com quatro anos de existência, registrou crescimento de 206% e R$ 72 milhões em negócios fechados somente em 2024. A expectativa para 2025 é dobrar o faturamento, movimentando R$ 150 milhões. Uma novidade para este ano é que a German Financial está passando por um processo de rebranding e passará a se chamar GFX. A mudança busca tornar a pronúncia mais acessível, reforçar a identidade da marca e alcançar um público mais amplo.
“Nosso objetivo sempre foi proporcionar um atendimento de alto nível, aliado a uma oferta diversificada de soluções financeiras. Essa abordagem estratégica permitiu construir relacionamentos sólidos e garantir a fidelização de nossos clientes”, explica o CEO, Philippe Enke Mathieu. Conforme explicam os sócios, que já tinham experiência neste mercado, o fato de as seguradoras comercializarem somente um produto foi o principal motivador da criação da German Financial. Nesse cenário, os clientes precisavam adquirir cada serviço – como seguro de vida, plano de saúde e investimentos – em diferentes empresas, ficando dependentes de atendimentos diversos, tendenciosos e pouca funcionalidade. Foi então que surgiu a ideia de reunir produtos financeiros, tributários e securitários em uma mesma plataforma.
Hoje a empresa conta com mais de 7 mil clientes, sendo 30% pessoas jurídicas e 70% pessoas físicas, oferecendo um amplo portfólio de serviços que inclui seguro de vida, seguro para veículos e frota, seguro patrimonial, seguro de responsabilidade civil, seguro garantia, seguro rural, plano de saúde e odontológico, investimentos, consórcios, linha de crédito, benefícios, M&A e funding além de sucessão familiar e empresarial.
Metodologia A Casa Financeira
Para conseguir oferecer uma consultoria mais personalizada, os empreendedores criaram a metodologia A Casa Financeira, um sistema próprio de gestão que usa tecnologia e Inteligência Artificial para criar um diagnóstico financeiro individual. O nome não é à toa: a metodologia opera como a construção de uma casa, de baixo para cima, em quatro etapas: organização financeira, proteção, investimentos e sonhos e projetos futuros. “A ideia é começar com a fundação, ou seja, entendemos a situação do cliente e, primeiramente, o ajudamos a organizar a sua vida financeira”, explica Phil. O primeiro atendimento é realizado gratuitamente por meio de uma conversa.
Com as finanças em dia, o próximo passo é pensar na proteção, ou seja, formas de garantir respaldo financeiro em caso de necessidade, e inclui produtos como seguro de carro e seguro de vida. Depois, vêm os investimentos, que devem priorizar características e objetivos pessoais e, por fim, os sonhos e projetos futuros, como adquirir uma casa nova e conquistar independência financeira na terceira idade. “O nosso intuito é que a pessoa consiga ter renda suficiente para não precisar trabalhar por necessidade nessa fase da vida. Pensar em adquirir uma previdência privada ou obter renda a partir de aluguel podem ser opções interessantes”, orienta o especialista.
Após apresentar o diagnóstico e as soluções, desenvolvidas com auxílio de IA, são feitos atendimentos com revisões periódicas para verificar se tudo está indo conforme o planejado. “Isso é essencial, pois a vida está em constante mudança, com eventos como o nascimento de filhos, mudança de emprego e outros fatores que podem gerar novas necessidades, as quais serão incorporadas ao planejamento de forma totalmente personalizada”, afirma Philippe. A empresa trabalha com os maiores players do mercado nacional e internacional, mas não possui fidelidade com nenhuma marca. Portanto, o cliente tem a liberdade de analisar as opções oferecidas e escolher o que melhor se encaixa à sua realidade no momento.
“Oferecemos um modelo inovador que tem como foco a organização e o planejamento a longo prazo com o objetivo de atingir equilíbrio e qualidade de vida financeira”, explica o CFO, Luiz Henrique Ardigo, complementando que, desta forma, é possível recomendar investimentos estratégicos, oferecer planejamento financeiro e otimizar a gestão de ativos de forma mais precisa e eficiente.
Modelo de franquias impulsiona expansão com formato validado
Com o crescimento da empresa, os sócios perceberam que o modelo de operação de franquias seria interessante por ser um formato pronto e validado, que oferece diversas garantias para os franqueados. Além disso, permite uma expansão mais rápida, gerando a possibilidade de alcançar novos mercados. Por isso, a partir de 2023 passaram a atuar neste modelo de negócio e hoje são mais de 120 franqueados no Brasil, incluindo seis escritórios localizados em Londrina, Maringá, Balneário Camboriú, Blumenau, São Paulo e Passo Fundo.
Um aspecto que sempre foi importante para Philippe e Luiz é manter a qualidade do atendimento. Pensando nisso, desenvolveram um sistema próprio de gestão que usa a tecnologia para facilitar a comunicação do franqueado com as empresas parceiras e o time de backoffice, profissionais responsáveis pelas atividades administrativas, operacionais e de apoio. Além disso, estruturaram um treinamento padronizado: o franqueado começa com uma imersão de 30 dias e, depois, passa por treinamentos semanais e recebe suporte e mentoria contínuos para trabalhar com a metodologia da empresa. “Desta forma, todas as unidades podem operar com a mesma qualidade e eficiência, além de facilitar o monitoramento e a implementação de melhorias”, afirma o CFO.
O treinamento constante permite que mesmo pessoas que não sejam da área de vendas possam se aventurar no negócio, lembra o diretor financeiro da German. “Se a pessoa tem bons contatos e vontade de aprender, a treinamos para se tornar uma boa vendedora e ser efetiva no seu trabalho, obtendo ótimos resultados”, ressalta. Em dezembro de 2024, a empresa conquistou o selo GPTW, certificação concedida a empresas que demonstram boas práticas de gestão de pessoas, com 95% de aprovação.
“Ter uma visão completa sobre as próprias finanças e aprender a tomar decisões de forma estratégica estão entre as vantagens de uma consultoria especializada. A partir desse modelo, fica mais fácil encontrar as soluções mais adequadas, comparar produtos de diversas instituições e fazer a melhor escolha. O acompanhamento especializado também garante mais segurança e eficiência no planejamento financeiro a longo prazo”, destaca Philippe.
Sobre a German Financial
A German Financial é uma plataforma de consultoria financeira que oferece soluções personalizadas para pessoas físicas e jurídicas em um só lugar. Utilizando a Metodologia A Casa Financeira, um sistema de gestão próprio, foca na organização financeira e no planejamento de longo prazo para garantir equilíbrio e qualidade nas finanças. Com sede em Curitiba e mais de 120 franquias no Brasil, incluindo escritórios em Londrina, Maringá, Balneário Camboriú, Blumenau, São Paulo e Passo Fundo, conta com um amplo portfólio de serviços, como seguros, investimentos, consórcios, linhas de crédito, benefícios, M&A e funding e sucessão familiar e empresarial. www.germanfinancial.com.br.